Recuperare taxe UK – Adevăr și legalitate

Dezvăluiri despre sistemul de recuperare taxe în UK, inclusiv cum poți să aplici singur, pas cu pas

Iată ce înveți prin acest articol despre recuperare taxe în UK: 

• Introducere în sistem – ce s-a întâmplat de-alungul anilor (ilegalități) cu recuperarea taxelor în Regatul Unit
• Noțiuni importante despre acest sistem
• Cum au început să apară problemele, cum au avut și încă au loc fraudele și ce trebuie să știe orice român despre recuperările de taxe in UK
• Evaziunea fiscală – ce este
• Când trebuie și când nu trebuie să-ți închizi anul financiar
• Pași pe care trebuie să-i faci pentru a avea acces în sistemul HMRC ca ulterior să îți poți închide singur anul financiar
• Ce se întâmplă dacă nu îți închizi anul financiar sau dacă nu îl închizi la timp
• Cum se pot recupera taxe în calitate de angajat (employed)
• Despre declararea banilor câștigați
• Avantaje și dezavantaje dacă îți închide un contabil anul financiar sau ți-l închizi singur
• Cum poți să îți închizi singur anul financiar, pas cu pas
• În cât timp intră taxele

Sfat dacă te gândești să apelezi la contabili pentru ajutor după citirea acestui articol. Nu crede întotdeauna ce îți spune un contabil. Verifică informațiile pe care ți le oferă cineva și în alte locuri. Asigură-te că nu ești păcălit sau influențat doar ca să ți se ia banii. Mulți români au fost și sunt influențați de cei care prestează servicii de contabilitate doar pentru a lua banii clienților. Poți să te înscrii în grupul meu creat pe Facebook dacă ai întrebări și ai nevoie de sfaturi. Suntem mii de români și ne ajutăm reciproc în privința vieții în UK.

Introducere în sistemul de recuperare taxe în UK

Cele mai multe probleme care au existat și încă există în Regatul Unit se datorează acestui subiect: recuperare taxe UK. Cei mai mulți oameni nu au fost informați așa cum se cuvine în legătură cu acest subiect. Cei care ajutau cu recuperările de taxe (de multe ori ilegal), nu erau interesați să și explice sistemul și căile legale. Interesul lor era să-i determine pe oameni ca să aplice:

• Îi ajutau să obțină sume modice astfel încât să-și ia partea pentru prestarea serviciilor
• Se făceau recuperări de taxe mici, până în £3.000, știind că sistemul din UK nu verifica aceste sume
• Mulți oameni nici măcar nu erau eligibili să recupereze taxe și totuși alții îi învățau la năzbâtii
• Durerea mare este că multe dintre aceste închideri de an și recuperări de taxe in UK se făceau în propriul cont al clientului. Un lucru total incorect. Să nu mai vorbim că mulți nici măcar nu erau contabili, ci doar învățaseră să facă închideri prin conturile HMRC personale. Astfel mulți clienți au fost și sunt responsabili pentru ce s-a întâmplat în sistem pe numele lor
• O altă durere mare.. totul este înregistrat și nu poate fi șters cu buretele

Sunt lucruri care se petrec și în prezent. Cel mai grav este că datele personale ale multor români au ajuns pe mâna persoanelor nepotrivite care s-au folosit și încă se folosesc de ele. Mulți români nici măcar nu știu. Unii descoperă pentru că primesc scrisori acasă, alții încă nu știu nimic. iar alții descoperă multe lucruri urmărind activitatea mea de pe Facebook.

Am și vești bune

•  digitalizarea avansează tot mai mult și odată cu Brexit-ul lucrurile au început să se schimbe. Acum se fac verificări mai amănunțite
• am explicat foarte multe lucruri despre acest sistem. Prin acest articol descoperi cum îți recuperezi contul HMRC, cum îți verifici identitatea, cum ne conectăm pas cu pas, cum autorizăm contabili ca să lucreze pentru noi într-un mod legal și așa mai departe. Dacă nu autorizăm contabili sau agenți HMRC și cineva prestează servicii din contul nostru de clienți, suntem răspunzători pentru orice greșeli se fac. Plus de asta nu este ceva legal. Găsim acest detaliu chiar și în pagina de logare în sistemul HMRC. După Brexit au introdus un mesaj care spune că nimeni altcineva nu ar trebui să dețină datele de logare la contul nostru HMRC.

Înainte să vezi cum poți să accesezi singur sistemul online de recuperare taxe în UK este necesar să trecem prin mai multe informații. Astfel te ajut să înțelegi mai bine ce presupune acest sistem, să știi dacă ai putea fi eligibil să recuperezi taxe, să iei cele mai bune decizii și să acționezi într-un mod corect.

Noțiuni importante despre recuperare de taxe în UK

Self-assessement

• tradus în limba română: auto-evaluare
• completezi self-assessment, adică completezi o auto-evaluare
• este declarația fiscală – prin self-assessment îți declari veniturile și astfel afli dacă ai de recuperat sau de plătit taxe
• îi spunem și închidere de an financiar
• poți să faci asta în calitate de persoană self-employed (deții UTR number) și în anumite cazuri poți face și în calitate de angajat (employed)

Tax-return în UK

• tradus în limba română: returnare taxe sau cum îi mai spunem noi, recuperare taxe
• denumirea de tax-return merge mână în mână cu declarația fiscală în UK. Completăm self-assessment / trimitem declarația de venit și astfel aflăm dacă avem taxe de recuperat sau de plătit taxe
• nu oricine poate să recupereze taxe în UK. Scopul principal al acestui sistem este de a ne declara venitul declarând veniturile și cheltuielile iar de acolo aflăm dacă avem taxe de recuperat sau taxe de plătit
• anumite persoane care lucrează ca employed (angajați) pot de asemenea să recupereze bani în baza faptului că au cheltuieli de business (detalii la secțiunea ”Cum ai putea să recuperezi taxe în calitate de angajat”)

Cum se calculează un an financiar

• un an financiar se calculează începând cu data de 6 Aprilie și se încheie pe data de 5 Aprilie a anului următor
• de exemplu – ai lucrat ca self-employed în anul 2023, din luna Mai până în August. Acest lucru înseamnă că trebuie să depui declarație fiscală pentru anul 2023 – 2024
• alt exemplu – ai lucrat în anul 2023, din luna Februarie până în Iunie. Asta înseamnă că trebuie să depui declarație fiscală atât pentru anul financiar 2022 – 2023 cât și pentru anul 2023 – 2024. De ce? Perioada 1 Ianuarie – 5 Aprilie este inclusă în anul financiar 2022 – 2023 dar începând cu data de 6 Aprilie vorbim despre un nou an financiar
• termenul limită pentru a închide un an financiar este data de 31 Ianuarie a anului următor. Dacă trebuie să îți închizi anul financiar 2022 – 2023, ai timp să faci asta până la 31 Ianuarie 2024.

Cum au început să apară problemele, cum au avut și încă au loc fraudele și ce trebuie să știe orice român despre recuperările de taxe in UK

Când vorbim despre declarații fiscale nu înseamnă neapărat că ai de recuperat taxe! Ani de zile a fost promovată ideea aceasta a recuperărilor de taxe și s-au făcut multe ilegalități. De cele mai multe ori, persoanele care lucrează în construcții prin sistemul numit CIS pot să recupereze taxe. De ce? Sistemul CIS este făcut pentru constructori în așa fel încât plătesc taxe extra pe care mai apoi le recuperează în baza cheltuielilor / investițiilor făcute pe durata anului financiar. Prin acest sistem au și avut loc atât de multe fraude. Românii nu știau exact care-i treaba. Ceea ce auzeau era că se luau bani. Vedeau anunțuri despre recuperare taxe in UK și cam asta era tot ce conta. Voiau și ei acei bani. Unii erau conștienți că nu este corect, alții erau inconștienți. Cei inconștienți aveau chiar și job-uri unde lucrau cu bani cash iar alții poate că nici nu lucrau ca self-employed. Totuși, prin Regatul Unit se auzeau vorbe, se auzea că se recuperează taxe.

Cum au apărut problemele, unde s-au făcut și se fac greșelile care ne costă

Românii neinformați își înmânau datele personale celor care spuneau că se ocupă cu recuperări de taxe. Astfel ajungeau să fie înregistrați ca self-employed și li se deschidea UTR number chiar dacă nu aveau nevoie de el. De ce? Pentru că astfel se puteau și se pot face declarații de venit pe propria răspundere. Astfel putem accesa sistemul online de recuperare taxe în UK. Tot prin acest sistem au fost înregistrați ca self-employed și români care au părăsit această țară. Am primit mesaje de la români care s-au întors după câțiva ani în Anglia și au descoperit că erau înregistrați ca self-employed sau că au lucrat pe nu știu unde ca angajați.

Declarațiile de venit nu se fac doar prin contul HMRC al unui client

Declarațiile de venit în UK le pot face separat contabilii sau agenții înregistrați la HMRC. Aceștia au un sistem al lor prin care lucrează și pot să fie verificați de HMRC dacă acționează corect sau nu. De aceea am creat videoclipul ACESTA în care v-am prezentat cum putem să autorizăm contabili ca să lucreze pentru noi direct prin sistemul lor, pentru ca lucrurile să se desfășoare corect. Adevăratele probleme au apărut și apar atunci când oferim altora acces la contul nostru HMRC sau când le oferim datele noastre personale și creează conturi fără ca noi să știm. Continua să citești și o să înțelegi mai multe până la finalul acestui articol. Dacă ai lucrat sau ai un venit (câștig) care nu a fost taxat, trebuie să faci o închidere de an financiar, să declari venitul respectiv și să plătești taxe pe el, nicidecum să recuperezi. Cum se plătesc taxele după completarea declarației de venit am explicat în videoclipul de AICI. Da, poți să recuperezi taxe și în calitate de angajat (employed) – detalii în următoarele secțiuni.

Evaziune fiscală

Evaziunea fiscală înseamnă că încerci într-un mod conștient să nu plătești taxele pe care le datorezi la stat. Faptul că nu îți declari veniturile pentru a plăti taxe pe profitul pe care l-ai făcut într-un an reprezintă o evaziune fiscală. Este ceva ilegal. Pe site-ul Guvernului britanic găsim scris că cei care se angajează în evaziuni fiscale vor fi urmăriți. Vor suporta consecințe grave dacă nu plătesc taxele pe care le datorează, de la amenzi până la condamnări penale și închisoare. Abordări mai amănunțite pe acest subiect găsiți în limba engleză pe site-ul Guvernului britanic, pagina de AICI.

În ce situații trebuie să-ți închizi anul financiar, să completezi self-assessment prin care afli dacă ai de recuperat sau ai de plătit taxe în Anglia, UK

Prezint 5 dintre cele mai întâlnite situații. Trebuie să-ți închizi anul financiar dacă:

1. Ți-ai deschis UTR number, adică te-ai înregistrat ca self-employed. Nu contează dacă între timp ai schimbat locul de muncă și ai lucrat ca angajat (employed). Cât timp există un UTR number activ pe numele tău = trebuie să-ți închizi anul financiar. Dacă ai lucrat în trecut ca self-employed iar acum nu mai lucrezi și vrei să scapi de această responsabilitate a închiderii de an financiar, ți se recomandă să pui UTR-ul pe pauză. Am explicat cum faci asta în videoclipul de AICI.
2. Pe durata anului financiar ai lucrat și ca angajat (employed) și ca self-employed prin UTR number
3. Ai lucrat cu bani cash: trebuie să-ți declari venitul și să plătești taxe pe el
4. Ești angajat (employed) și ai venit (câștiguri) peste £100.000
5. Ai venit de peste £50.000 și primești Child Benefit
6. Ai venit din închirieri case, dintr-o altă țară sau dividente dintr-o firmă și așa mai departe

Dacă vă încadrați la variantele 4,5,6 va trebui să vă înregistrați pentru self-assessment prin SA1 FORM. Recomand să căutați contabili cu reputație în UK care să presteze acest tip de servicii pentru voi, până înțelegeți cum funcționează. Câteva idei pe scurt atunci când căutăm contabili potriviți am prezentat în postarea de AICI.

Când nu trebuie să-ți închizi anul financiar

NU trebuie să-ți închizi anul financiar, să completezi un self-assessment dacă:

1. Ai lucrat ca angajat (employed) și nu te-ai înregistrat ca self-employed. Dacă lucrezi fără UTR number, cel mai probabil ești angajat. Pentru angajați de multe ori sistemul este automat. Totuși există situații, precum cele de mai sus, în care și angajații trebuie să completeze un self-aseessment. De asemenea există cazuri când poți să recuperezi anumite taxe, în calitate de angajat, dacă ai cheltuieli de business
2. Spui că ai lucrat ca self-employed dar nu ți-ai deschis UTR number prin care să îți fie plătite taxe. În acest caz trebuie să te gândești la puncul 3 de mai sus, poate ai lucrat cu bani cash

Recuperare taxe în UK dacă ești angajat (employed)

Iată două cazuri în care angajații pot să recupereaze taxe

A) Poți recupera taxe ca angajat dacă HMRC ți-a oprit prea multe taxe

Un exemplu ar fi că te-ai angajat și sistemul te-a trecut pe un cod de taxare greșit. Acest lucru înseamnă că ți se opresc mai multe taxe decât ar trebui în mod normal. Sistemul procedează astfel pentru a se asigura că ți se opresc suficiente taxe și că nu plătești mai puțin decât ar trebui. Ulterior, după data de 5 Aprilie HMRC te contactează automat pentru a-ți returna taxe plătite extra.

• S-ar putea să fi contactat prin scrisoare acasă / ți se emite un cec. Acesta este un motiv în plus pentru care TREBUIE SĂ NE ASIGURĂM că adresa la care locuim este actualizată în sistem. Vezi articolul despre NINO în care am explicat și cum ne schimbăm adresa.
• De asemenea poți să găsești în contul HMRC suma de recuperat și să apeși câteva click-uri pentru a-ți fi virată în contul bancar
• Recomand să luați legătura cu un contabil pentru a face verificări la codul de taxare dacă vi se opresc mai mult de 20% taxe. Dacă vorbiți limba engleză puteți să contactați sistemul HMRC

B) Poți recupera taxe ca angajat dacă ai avut cheltuieli de business

Să dăm un exemplu. Alexandru este angajat la firma PRĂJITURI LTD, are salariu de £30,000 și a plătit £3,486 taxe. Alexandru a vizitat în fiecare zi cu mașina personală 4 clienți, la locații diferite. De aici înțelegem că a avut cheltuieli de business. O să folosim ca exemplu cheltuielile autovehiculului.

• Firma angajatoare PRĂJITURI LTD nu i-a plătit lui Alexandru nimic pentru motorină, asigurare sau uzura mașinii.
• Alexandru a ținut evidența numărului de mile pe care le-a parcurs în folosul afacerii. În anul financiar 2021-2020 s-a adeverit că a parcurs 4000 de mile. 4000 înmulțit cu £0.45 = £1.800 (aceasta nu este suma de recuperat. Explicații mai jos).
• De ce am înmulțit 4000 de mile cu £0.45? Asta spune legea. Se calculează câte £0.45 pentru fiecare milă parcursă (la primele 10.000 de mile). Este de menționat și faptul că drumul parcurs de acasă până la primul client și de la ultimul client până acasă este considerat navetă și nu trebuie adăugat la cheltuieli pentru business. Sunt multe astfel de informații pe care contabilii le cunosc foarte bine.

La sfârșit de an financiar, Alexandru poate face ”claim Tax relief” și va primi anumite taxe înapoi, pentru că a avut cheltuieli de business

• Alexandru a avut un venit (câștig) de £30.000. Din profitul lui de £30.000 se scad cheltuielile de business. Prin exemplul dat, scădem suma £1.800.  £30.000 profitul – £1.800 pentru cheltuieli motorină = profil final £28.200.
• Din £28.200 scădem ”personal allowance” – acesta este un prag, un câștig pentru care nu plătim taxe în această țară.  Pentru anul 2021, personal allowance a fost £12.570. Ne întoarcem la profitul lui Alexandru. După ce a scos și cheltuielile de business, a avut un profit de £28.200 din care scădem acum și personal allowance. Ajungem la un profit final de £15.630. Deducând 20% taxe din profitul pentru care trebuie să plătească taxe = £3126 taxe de plătit.
• În primă fază, când sistemul nu știa despre cheltuielile de business, s-a calculat pentru Alexandru că ar trebui să plătească taxe £3486. Acum, după recalcularea profitului se dovedește că Alexandru are de plătit taxe doar £3.126. Deci Alexandru recuperează astfel suma de £360.
• Dacă Alexandru nu ar face un self-assessment pentru aceste cheltuieli de business, statul ar păstra diferența aceasta de £360.

Alte exemple de cheltuieli de business

Alte cheltuieli de business pentru care ar trebui să păstrăm evidențe: Uniform, Home office, Professional membership, Small Tools, Travel and overnight expenses. Ca angajați (employed) dacă avem cheltuieli de business mai mari de £2.500 trebuie să ne înregistrăm pentru self-assessment prin formularul SA1 și să facem o declarație de venit.

Pași pe care trebuie să-i faci ca să poți accesa sistemul pentru închidere de an financiar – recuperare taxe în UK

Pentru a accesa acest sistem online, ai nevoie de acces la contul tău HMRC. MARE ATENȚIE: Doar tu trebuie să ai acces la propriul tău cont HMRC!  Dacă nu ai acces click aici și citește articolul în care am discutat despre contul HMRC și verificarea identității.

• Niciunui contabil sau angajat al sistemului HMRC nu-i este permis să-ți ceară datele personale de logare
• Contabilii care doresc să presteze servicii pentru tine, trebuie să primească autorizare de la tine – detalii în videoclipul ACESTA.
• Când un contabil nu este autorizat de tine și prestează servicii din contul tău HMRC = ești singurul răspunzător. De ce? Pentru că de exemplu face o declarație de venit în numele tău, fără ca numele contabilului să apară în sistem. Când un contabil este autorizat și prestează servicii prin sistemul HMRC creat special pentru contabili și agenți, aceștia devin răspunzători alături de tine. De ce? Pentru că folosesc un sistem diferit prin care sunt monitorizați de HMRC
• Mulți români și-au cerut datele de logare de la anumiți contabili și ”contabili” iar aceștia au refuzat să le ofere – total INCORECT

Mai jos o să descoperi și videoclipul în care prezint cum se realizează o logare în contul HMRC și cum ne îndreptăm spre secțiunea pentru a ne închide singuri anul financiar.

Ce se întâmplă dacă nu îți închizi anul financiar sau dacă nu îl închizi la timp

De obicei, termenul limită pentru închiderea de an financiar online este 31 Ianuarie. Exemplu: anul financiar 2022-2023 a început pe data de 6 Aprilie 2022 și s-a încheiat pe data de 5 Aprilie 2023. Termenul limită pentru a face această închidere de an financiar și a evita alte probleme este până la data de 31 Ianuarie 2024. HMRC emite amenzi persoanelor înregistrate ca self-employed care nu își închid anul financiar la timp. Fiecare amendă continuă să crească dacă nu sunt luate măsuri în privința închiderii de an financiar. Dacă ai acces la contul HMRC, poți verifica online dacă ți-au fost emise amenzi. Am explicat cum faci asta în videoclipul ACESTA. Din păcate mulți români au păcăliți și li s-a deschis UTR number fără ca măcar să știe. Poate că le-au fost emise amenzi dar nu primesc scrisori acasă din cauză că cei care se folosesc de datele lor au trecut o altă adresă în sistem. Recomand tuturor românilor să contacteze sistemul HMRC și să verifice dacă nu cumva există un UTR number deschis pe numele lor. Despre cum contactăm departamente oficiale ale Regatului Unit, în funcție de problemele cu care ne confruntăm, am creat articolul de aici.

Despre declararea banilor câștigați

Dacă ai lucrat doar ca self-employed – declari toți banii câștigați din self-employment. Dacă pe durata anului financiar ai lucrat atât ca angajat (employed) cât și ca self-employed, trebuie să declari toți banii pe care i-ai câștigat. La închiderea de an financiar online o să descoperi secțiuni prin care DECLARI TOȚI BANII SEPARAT. Există secțiuni separate pentru a declara câștiguri din self-employment și apoi din employment. Ulterior, după declararea banilor și COMPLETAREA CORECTĂ A ÎNCHIDERII DE AN FINANCIAR, sistemul îți va arăta dacă ai de recuperat taxe sau dacă ai de plătit. De exemplu dacă ai lucrat cu bani cash, garantat va trebui să-ți declari venitul și să plătești taxe. Pentru declararea banilor câștigați în afara UK, bani din crypto, închirieri proprietăți și altele, vă recomand să căutați informații pe GOV.UK. De asemenea să contactați contabili autorizați și cu experiență care să vă ajute să înțelegeți exact ce aveți de făcut.

Avantaje și dezavantaje la închiderea de an financiar

Modelul oferit de mine în următoare secțiune pentru închiderea de an financiar este benefic persoanelor care păstrează lucrurile simple și nu schimbă 5,10 locuri de muncă în fiecare an. Dacă ai un job stabil și nu ai câștiguri din mai multe locuri, lucrurile sunt simple și te poți descurca urmărind modelul meu. Este un model prin care îmi închid eu anul financiar și îmi recuperez anumite taxe prin sistemul CIS. Alți români folosesc modelul meu pentru a-și închide anul financiar și a plăti taxe. Circumstanțele sunt diferite.

Patru avantaje dacă îți găsești un contabil autorizat care să facă asta pentru tine

1. Dacă vrei să închiriezi o casă sau să aplici pentru un mortgage, un contabil poate să îți ofere scrisoarea de referință
2. Te ajută să iei cele mai bune decizii în baza circumstanțelor personale
3. Îți aduce aminte de anumite obligații pe care le ai
4. Cunoaște unele chichițe, de exemplu cum am discutat la cazul lui Alexandru 0.45 pe primele 10.000 de mile parcurse

Trei dezavantaje dacă alegi să îți închizi singur anul financiar

1. Poți primi pentalități din cauza anumitor greșeli dacă nu înțelegi cum trebuie să completezi în baza circumstanțelor tale personale
2. Există posibilitatea să plătești mai multe taxe
3. Te poate costa mai mult pe termen lung

Cum îți închizi singur anul financiar. Cum aplici pentru tax return – recuperare taxe în UK

Am explicat pas cu pas, într-un videoclip, începând de la ce anume tastăm pe Google pentru a intra în sistem și până la butonul ”Trimit declarația de venit către HMRC”. Atenție: Videoclipul este doar un exemplu de închidere de an financiar. Este o declarație de venit din care rezultă o recuperare de taxe în UK. Este un model prin care aplic eu pentru tax return, în calitate de constructor care a lucrat doar ca self-employed. Folosind acest exemplu, pentru alți români reiese că au de plătit taxe, nicidecum să recupereze. Eu personal le recuperez în baza cheltuielilor. Este de datoria fiecărui individ să citească informațiile afișate în forumulare și să schimbe anumite răspunsuri în funcție de circumstanțele sale. Nu îți recomand să treci la partea video până nu înțelegi toate aspectele discutate în acest articol. Riști să faci greșeli care te vor costa dacă treci la acțiune și nu înțelegi ceea ce faci. Tot în acest videoclip am explicat și cum declarăm granturile oferite persoanelor self-employed.

În cât timp îți intră taxele în UK

Din cauza numărului mare de fraude care a avut loc, taxele nu mai intră în contul bancar la fel de rapid ca anii trecuți. Anumite persoane intră şi la verificări, iar în situații de genul persoanele ar trebui să sune la HMRC. Verificări înseamnă de exemplu că sistemele automate detectează nereguli în cifre şi blochează automat intrarea taxelor în contul bancar. În mod normal, după închiderea de an financiar trebuie să aşteptăm aproximativ 72 de ore pentru a ni se actualiza contul HMRC. Nu este specificat exact în cât timp intră taxele. După cele 72 de ore, eu personal am primit un mesaj în contul HMRC prin care sistemul mă informa că au aprobat plata însă nu au menționat în cât timp vor intra taxele. Ce poți face este să întrebi și alți români. Nu ezita să te înscrii în grupul meu de pe Facebook și să creezi o postare. Accesează lista de informare a proiectului meu pentru a descoperi multe alte informații preluate din surse oficiale.